Politique de confidentialité

1. Qui sommes-nous ?

Bilan Privé est une solution proposée par FSight.

Nous agissons en qualité de responsable du traitement des données personnelles que vous nous confiez dans le cadre de la préparation et du suivi de votre bilan patrimonial.

2. Quelles données collectons-nous ?

Nous collectons uniquement les données nécessaires à la réalisation de votre bilan patrimonial : informations d’identité, situation familiale et professionnelle, revenus, charges, patrimoine, dettes, objectifs, documents justificatifs, échanges et informations complémentaires.

Les informations demandées dépendent de votre situation et de l’avancement de votre dossier. Aucune donnée non nécessaire à l’accompagnement patrimonial n’est demandée volontairement.

3. Pourquoi collectons-nous vos données ?

Vos données sont collectées pour :

• préparer et suivre votre bilan patrimonial ;
• échanger avec votre conseiller ;
• vous fournir un espace sécurisé de dépôt, consultation et suivi ;
• produire des analyses, synthèses ou restitutions ;
• répondre aux obligations légales, réglementaires ou contractuelles applicables.

4. Sur quelle base légale ?

Le traitement de vos données peut reposer, selon les finalités concernées, sur l’exécution de mesures précontractuelles ou contractuelles, le respect d’obligations légales ou réglementaires, l’intérêt légitime lié à la sécurité et à la gestion du service, ou votre consentement lorsque celui-ci est requis.

La prise de connaissance affichée avant l’accès au dossier ne constitue pas un consentement général au traitement de vos données. Elle permet de tracer que l’information vous a bien été présentée.

5. Combien de temps conservons-nous vos données ?

Vos données sont conservées pendant la durée nécessaire à la préparation, au suivi et à l’archivage de votre dossier patrimonial.

Elles peuvent ensuite être conservées selon les obligations légales, réglementaires ou contractuelles applicables, puis supprimées ou anonymisées lorsque leur conservation n’est plus nécessaire.

6. Avec qui partageons-nous vos données ?

Votre dossier est accessible uniquement aux personnes autorisées dans le cadre de votre accompagnement : votre conseiller, les collaborateurs habilités, les profils de conformité ou d’audit lorsque cela est nécessaire, ainsi que les prestataires techniques indispensables au fonctionnement sécurisé de la plateforme.

Vos données ne sont pas vendues et ne sont pas utilisées à des fins commerciales sans base juridique appropriée.

7. Où sont hébergées vos données ?

Vos données sont hébergées au sein d’environnements techniques sécurisés, exploités pour permettre la disponibilité, la confidentialité et l’intégrité du service.

Lorsque des prestataires interviennent, ils sont sélectionnés afin de fournir un niveau de sécurité et de conformité adapté à la sensibilité des informations traitées.

8. Vos droits

Conformément à la réglementation applicable, vous pouvez demander l’accès à vos données, leur rectification, leur effacement, la limitation du traitement, leur portabilité ou vous opposer à certains traitements, dans les conditions prévues par la réglementation.

Pour exercer vos droits, vous pouvez nous contacter à l’adresse indiquée dans la section contact ou passer par votre conseiller patrimonial.

9. Sécurité

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles adaptées pour protéger vos données contre les accès non autorisés, la perte, l’altération ou la divulgation.

L’accès à votre dossier repose notamment sur des mécanismes de vérification, de limitation de session, de contrôle d’accès et de journalisation des actions sensibles.

10. Cookies

Le site utilise uniquement les cookies ou traceurs nécessaires à son bon fonctionnement, notamment pour sécuriser l’accès et maintenir votre session lorsque cela est nécessaire.

Aucun cookie publicitaire n’est utilisé dans le cadre du parcours de bilan patrimonial.

11. Contact

Pour toute question relative à cette politique ou à vos données personnelles, vous pouvez nous écrire à contact@bilan-prive.fr ou nous contacter via votre conseiller.

12. Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour cette politique afin de tenir compte des évolutions du service, de la réglementation ou de nos pratiques de traitement.

La date de dernière mise à jour est indiquée en haut de cette page.